会泽农商行违法被罚120万元 贷款三查流于形式等

会泽农商行违法被罚120万元 贷款三查流于形式等
中国经济网北京1月5日讯 昨日,银保监会网站披露曲靖监管分局行政处罚信息公开表(曲银保监罚决字〔2021〕42号)。信息公开表显示,云南会泽农村商业银行股份有限公司存在以下违法违规事实:一、贷款调查与贷款发放岗位未分离,导致员工违法发放贷款发生案件;二、贷款调查、审查、审批岗位未分离,导致员工利用职务便利骗取贷款资金发生案件;三、贷款三查流于形式,客户贷款资金被员工借用,发生案件。中国银保监会曲靖监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,对其罚款人民币120万元。相关法律法规:《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条 银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;(四)未按照规定进行信息披露的;(五)严重违反审慎经营规则的;(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。以下为原文: